Главная | Признаки мошенничества путем обмана и злоупотребления доверием

Признаки мошенничества путем обмана и злоупотребления доверием


Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения либо сведения, о которых умалчивается могут относиться к любым обстоятельствам, в частности к юридическим фактам и событиям, качеству, стоимости имущества, личности виновного, его полномочиям, намерениям.

Злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества или иным лицом, уполномоченным принимать решения о передаче этого имущества третьим лицам. Доверие может быть обусловлено различными обстоятельствами, например служебным положением лица либо личными или родственными отношениями лица с потерпевшим.

Злоупотребление доверием также имеет место в случаях принятия на себя лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнить с целью безвозмездного обращения в свою пользу или в пользу третьих лиц чужого имущества или приобретения права на него например, получение физическим лицом кредита , аванса за выполнение работ, услуг, предоплаты за поставку товара, если оно не намеревалось возвращать долг или иным образом исполнять свои обязательства. Использование подсудимыми поддельных общегражданских паспортов, документов, подтверждающих право собственности на предмет залога, платежных поручений и доверенностей; легализация кредитных средств с помощью фирм-однодневок.

Субъекты уголовно-наказуемого мошенничества

Использование мошенником фигуры номинального директора заемщика, которому мошенник давал указания. Уклонение от регистрации договора ипотеки. Продажа заемщиком имущества, находящегося в залоге у банка, без согласия банка и использование вырученных средств не для погашения кредита. Поиск лиц, готовых получить кредит на основании поддельных документов, полученных от подсудимого.

Обман как признак мошенничества

Поиск и приобретение утерянных паспортов, изготовление и подделка документов для получения кредита, приобретение бланков трудовых книжек, приобретение наборной печати и заверение трудовых книжек оттисками печатей несуществующих предприятий.

Использование в качестве поручителей перед банком фиктивных фирм. Обременение заемщика и его имущества поручительствами и залогами по обязательствам подконтрольных компаний с целью сделать невозможным обращение взыскания на имущество заемщика.

Удивительно, но факт! Злоупотребление доверием также имеет место в случаях принятия на себя лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнить с целью безвозмездного обращения в свою пользу или в пользу третьих лиц чужого имущества или приобретения права на него например, получение физическим лицом кредита , аванса за выполнение работ, услуг, предоплаты за поставку товара, если оно не намеревалось возвращать долг или иным образом исполнять свои обязательства.

Представление банку сфальсифицированных договоров и т. Передача в залог банку имущества, ранее заложенного третьим лицам, и сокрытие от банка этого обстоятельства. Подтверждение неплатежеспособности заемщика решением арбитражного суда о признании заемщика банкротом. Линия защиты обвиняемого В рамках уголовного дела зачастую устанавливается тот факт, что при наличии многочисленных неисполненных финансовых обязательств подсудимый продолжал брать денежные средства в кредит, скрывая информацию об имеющихся задолженностях и залогах имущества, заведомо не имея никакой реальной финансовой возможности исполнить обязательства.

Суды в таких случаях указывают на то, что осужденные совершили не разрешенные законом гражданско-правовые сделки, а ряд сложных завуалированных действий, внешне носящих законный характер, а по сути являющихся этапами общего преступного умысла, направленного на совершение преступного деяния, с целью придания видимости законности этим противоправным действиям.

Удивительно, но факт! Они непрерывно развиваются и видоизменяются.

То обстоятельство, что между банком и заемщиком существовал или существует гражданско-правовой спор, рассматриваемый арбитражным судом, не свидетельствует само по себе об отсутствии в действиях руководителей заемщика состава преступления.

Обвиняемый по уголовному делу по факту хищения средств в сфере кредитования может попытаться сослаться на статью 90 УПК РФ, в соответствии с которой обстоятельства, установленные вступившим в законную силу решением суда, признаются судом, прокурором, следователем, дознавателем без дополнительной проверки. Однако в предмет доказывания по гражданскому делу о взыскании долга по кредиту не входят обстоятельства, связанные с наличием у заемщика умысла на хищение средств.

Более того, суд в данном случае не интересует причина невозврата кредита, а также причина, по которой он был выдан. Не исследует суд также и обстоятельств, как именно были использованы полученные денежные средства и почему заемщик представил банку недостоверные сведения о своем финансовом положении, о наличии и состоянии имущества, передаваемого в залог.

Вопрос-ответ

Таким образом, наличие гражданско-правового спора, связанного со взысканием долга по кредиту, само по себе не подтверждает отсутствия умысла на хищение. В уголовно-правовых процедурах исследуются вопросы, не входящие в предмет доказывания по гражданскому делу, — об умышленных действиях организатора преступления и его соучастников, о наличии признаков фиктивности у фирм, использованных для совершения преступления, о фальсификации доказательств, об обналичивании денежных средств и т.

При активном обмане ложные сведения, об определенных обстоятельствах, дающих право на получение имущества, не просто высказывается, а подтверждается обманными действиями, направленными на то, чтобы ввести в заблуждение лицо, во владении или ведении которого находится имущество, и таким образом, убедить его в необходимости передать виновному это имущество. Такого рода обманные действия должны находится в причинной связи с фактом получения виновным имущества, то есть должны предшествовать передаче этого имущества и обусловливать эту передачу.

Мошеннический обман может выразиться в совершении конклюдентных действий, порождающих заблуждение потерпевшего по поводу передачи имущества виновному. Обман может касаться отдельных предметов их существования, тождества, качества, количества, размера, цены и т. Содержание мошеннического обмана часто составляют так называемые ложные обещания, когда мошенник в целях завладения имуществом обманывает потерпевшего относительно своих действительных намерений.

Примером может служить завладение деньгами, полученными в качестве аванса по договору, который мошенник не имеет намерение выполнить.

Предлагаемая группировка весьма условна, так как нельзя дать исчерпывающей классификации всех видов мошеннических обманов по содержанию, которое не ограниченно определенным кругом обстоятельств, а обман при мошенничестве нередко может касаться нескольких обстоятельств одновременно.

Форма мошеннических обманов довольно разнообразна.

Удивительно, но факт! Обман в обстоятельствах, которые для данного случая являются существенными.

Искажение истины активный обман может быть словесным в виде устного или письменного сообщения , либо заключается в совершении различных действий: Можно выделить пять общих типичных способов обмана, характерных для мошенничества [9]: Виновный выдает себя за лицо, имеющие право на получение имущества, которым он в действительности не является обман в лице.

Изменяет внешний вид предмета и или выдает один предмет за другой обман в предмете.

Получает плату за работу, выполнить которую не намеривался обман в намерениях. Обман в обстоятельствах, которые для данного случая являются существенными.

Похожие главы из других книг

Представляет заведомо ложные документы для получения имущества или денежных сумм как правило, тесно связан с вышеперечисленными способами. В отличие от иных форм хищения предметом преступленияв данном составе может выступать не только чужое имущество, но также право на чужое имущество.

Объектмошенничества совпадает с родовым объектом хищения, это общественные отношения, складывающиеся в сфере распределения и перераспределения материальных благ. Видовой объект - собственность, непосредственный — отношения конкретной формы собственности, определяемой принадлежностью похищаемого имущества, которое выступает как предмет преступления.

Объективная сторонамошенничества заключается в завладении чужим имуществом путем обмана или злоупотребления доверием.

Удивительно, но факт! Поиск лиц, готовых получить кредит на основании поддельных документов, полученных от подсудимого.

Способомсовершения преступления выступаютобманилизлоупотребление доверием. Представление о том, что возможно мошенничество без обмана, - это сомнительное завоевание советского уголовного права первых лет его существования. Такого способа хищения чужого имущества, как злоупотребление доверием, не знали ни Уложение о наказаниях - гг.

Само понятие злоупотребления доверием уже имелось в российском уголовном праве ко времени вступления страны в период "развитого капитализма" перед Первой мировой войной. Однако оно не рассматривалось как способ мошенничества, а применялось к другим посягательствам на имущественные интересы. Соответствующее положение было закреплено в ст.

Удивительно, но факт! Предмет— чужое имущество или право на чужое имущество.

Согласно этой норме подлежал наказанию "обязанный по доверенности или иному законному полномочию иметь попечение о чужих имуществе или имущественном интересе, виновный в употреблении своего полномочия заведомо во вред вверенному ему имуществу или имущественному интересу, если от сего злоупотребления вред последовал".

Из современных авторов первое серьезное и глубокое исследование проблемы злоупотребления доверием см.: Объект и предмет имущественных преступлений в связи с реформой уголовного законодательства России: Впервые злоупотребление доверием было упомянуто в качестве способа преступления в ст.

Удивительно, но факт! В этом несомненное достоинство рассматриваемого Постановления.

Текст статьи включал примечание, в котором давалось определение обмана, получившее широкую известность и положенное в основу почти всех последующих дефиниций. Понятие же злоупотребления доверием как способа мошенничества в законе не определялось.

Удивительно, но факт! Суды в таких случаях указывают на то, что осужденные совершили не разрешенные законом гражданско-правовые сделки, а ряд сложных завуалированных действий, внешне носящих законный характер, а по сути являющихся этапами общего преступного умысла, направленного на совершение преступного деяния, с целью придания видимости законности этим противоправным действиям.

Не было известно Уголовному кодексу и злоупотребление доверием как особое преступление. Состав преступления материальный, оно считается оконченным с момента причинения имущественного ущерба собственнику или иному владельцу имущества.

Субъективная сторона преступления- вина в виде прямого умысла и корыстная цель.

Для продолжения работы вам необходимо ввести капчу

Субъект преступления- физическое вменяемое лицо, достигшее 16 лет. Похищение, присвоение, вымогательство оборудования, предназначенного для изготовления наркотических средств, психотропных веществ или их аналогов, либо завладение им путем мошенничества или злоупотребления служебным положением и иные незаконные действия с Статья Похищение, присвоение, вымогательство документов, штампов, печатей, завладение ими путем мошенничества или злоупотребления служебным положением либо их повреждение Из книги автора Статья Похищение, присвоение, вымогательство документов, штампов, печатей, завладение ими путем мошенничества или злоупотребления служебным положением либо их повреждение 1.

Похищение, присвоение, вымогательство официальных документов, штампов или печатей либо Статья Похищение, присвоение, вымогательство военнослужащим оружия, боевых припасов, взрывчатых или иных боевых веществ, средств передвижения, военной и специальной техники либо другого военного имущества, а также завладение ими путём мошенничества или злоупотребления служебным положением Из книги автора Статья Похищение, присвоение, вымогательство военнослужащим оружия, боевых припасов, взрывчатых или иных боевых веществ, средств передвижения, военной и специальной техники либо другого военного имущества, а также завладение ими путём мошенничества или 7.



Читайте также:

  • Иск не выполняют гарантийные обязательства